Nieuwe FIRE-strategie?

Met de nieuw aangekondigde vermogensrendementsbelasting vanaf 2022 ben ik de laatste tijd aan het nadenken geweest over mijn (onze) FIRE-strategie. Met  een duidelijk zwaardere heffing op belegd vermogen ten opzichte van spaargeld leek het mij wel eens lucratief te kunnen zijn om op een gegeven moment ons vermogen om te zetten in spaargeld. Vandaag wil ik wat van onze overpeinzingen met jullie delen. “Nieuwe FIRE-strategie?” verder lezen

NHG in 2020

De Nationale Hypotheekgarantie (NHG) vind ik een mooie uitvinding. Het is een verzekering dat wanneer jij je huis gedwongen moet verkopen een eventuele restschuld voor je aan de hypotheekverstrekker wordt betaald. Niet iedereen, of beter gezegd niet elk huis, komt in aanmerking voor de NHG. Ieder jaar wordt vastgesteld tot welke aankoopprijs je in aanmerking komt voor NHG en welke kosten je daarvoor moet betalen.

“NHG in 2020” verder lezen

Aflosfonds aan het werk gezet

Een aantal weken terug schreven we over onze plannen over het aflosfonds. De gedachte daarachter is dat we onze hypotheek verhoogd hebben met een nieuw leningdeel tegen een veel lagere rente dan die we betalen op onze bestaande hypotheekdelen. Vanuit dat fonds lossen we nu de komende jaren maximaal af zodat we in totaal lagere lasten hebben. Je kunt er hier en hier meer over lezen.

“Aflosfonds aan het werk gezet” verder lezen

Nieuwe positie: Bank OZK

Bij de aankondiging van ons aflosfonds schreven we dat we geen geld van de hoeveelheid cash die we zouden krijgen zouden gaan beleggen. We zouden al het geld op de spaarrekening laten staan en daar werkloos laten staan tot het gebruikt kon worden om af te lossen op onze hypotheek.

Na nog eens goed nadenken hebben we besloten om 5%, dus €1.500 van het aflosfonds toch te beleggen. De reden daarvoor is tijd: we hebben dit deel van het aflosfonds pas in 2023 nodig om af te lossen. We zijn er zeker van dat we dat bedrag tegen die tijd wel extra gespaard kunnen hebben.

“Nieuwe positie: Bank OZK” verder lezen