Ons pad naar financiële vrijheid: spaargeld

Onze weg naar meer financiële vrijheid is gebaseerd op een vrij simpel principe: Houd elke maand geld over en zet dat nuttig aan het  werk.

 

We baseren dat drie pijlers:

  • Voldoende spaargeld direct voor het grijpen
  • Zorgen voor zo min mogelijk hypotheeklasten op het moment dat we stoppen met werken
  • Een beleggingspot die geld genereert als we geen arbeidsinkomen meer hebben.

Hoe we dat precies insteken zal ik in een serie blogs proberen uit te leggen. Vandaag deel 1, Spaargeld.

“Ons pad naar financiële vrijheid: spaargeld” verder lezen

Ook onze spaarbank laat de rente zakken

Lange tijd hebben ze het volgehouden, onze spaarbank. Maar ook zij hebben eraan moeten geloven. Eergisteren kregen we een mailtje dat ook zij de spaarrente een stuk verlagen. We hoopten nog op een 1 aprilgrap, maar helaas. Per 1 april is de spaarrente bij de Leaseplanbank ook gedaald tot 0,25%.

Dit is nog steeds de hoogste rente die je kunt krijgen bij een Nederlandse bank op een normale, vrij opneembare, spaarrekening. Echter betaalden ze tot nog toe een rente die 0,1 procentpunt hoger lag, namelijk 0,35%. De daling van de spaarrente is 14%. Als  een bedrijf waarin wij beleggen het dividend zoveel zou verlagen zouden we het gelijk in de verkoop gooien, maar met spaarrekeningen is dat toch weer een ander verhaal.