Ons pad naar financiële vrijheid: spaargeld

Onze weg naar meer financiële vrijheid is gebaseerd op een vrij simpel principe: Houd elke maand geld over en zet dat nuttig aan het  werk.

 

We baseren dat drie pijlers:

  • Voldoende spaargeld direct voor het grijpen
  • Zorgen voor zo min mogelijk hypotheeklasten op het moment dat we stoppen met werken
  • Een beleggingspot die geld genereert als we geen arbeidsinkomen meer hebben.

Hoe we dat precies insteken zal ik in een serie blogs proberen uit te leggen. Vandaag deel 1, Spaargeld.

“Ons pad naar financiële vrijheid: spaargeld” verder lezen

Nieuwe FIRE-strategie?

Met de nieuw aangekondigde vermogensrendementsbelasting vanaf 2022 ben ik de laatste tijd aan het nadenken geweest over mijn (onze) FIRE-strategie. Met  een duidelijk zwaardere heffing op belegd vermogen ten opzichte van spaargeld leek het mij wel eens lucratief te kunnen zijn om op een gegeven moment ons vermogen om te zetten in spaargeld. Vandaag wil ik wat van onze overpeinzingen met jullie delen. “Nieuwe FIRE-strategie?” verder lezen

Hoeveel moeten we elke maand beleggen voor ons vervroegde pensioen?

In april schreef ik twee keer over hoeveel we denken nodig te hebben om met pensioen te gaan.  Die reeks was nog niet helemaal af. Dat ging van €685.000 in de eerste blogpost naar uiteindelijk €262.500 in de tweede. De uitgangspunten waren niet helemaal gelijk, maar laten we voor nu even uitgaan van dat laatste bedrag.

Vandaag is eindelijk het laatste deel van de serie af. Daarin ga ik  proberen uit te rekenen hoeveel we elke maand zouden moeten beleggen om op dat bedrag uit te komen. Dat doe ik zowel vanaf 0 als vanaf de het al belegde vermogen dat we nu hebben.

“Hoeveel moeten we elke maand beleggen voor ons vervroegde pensioen?” verder lezen